Objetivo

 Capacitar a los participantes en el proceso de asesoramiento de inversiones, prestando particular atención en alinear el perfil de riesgo y necesidades del cliente con productos o portafolios de inversiones adecuados.

Esta capacitación consiste en: 

• Entender el funcionamiento básico de los mercados financieros internacionales y locales y el rol de los distintos participantes.
• Explicar la relación entre riesgo y retorno en el análisis de inversiones.
• Valorar acciones, bonos y otros tipos de instrumentos de inversión.
• Calcular tasas históricas de retorno de los instrumentos.
• Comprender cómo los entornos macroeconómicos impactan a los valores de distintos tipos de instrumentos financieros.
• Evaluar el tratamiento fiscal de los instrumentos de inversión.
• Aplicar modelos de precios como parte de la teoría de inversiones.
• Utilizar herramientas básicas de planificación financiera para crear un plan personalizado para el cliente.
• Comprender e implementar el proceso de asignación de activos para un cliente en base a su perfil de riesgo y objetivos de retorno.
• Comprender las responsabilidades jurídicas básicas involucradas en el proceso de asesoramiento de inversiones.
• Comprender y aplicar principios éticos en el proceso de asesoramiento de inversiones.

Participantes

El Programa está dirigido a personas que tengan entre sus funciones asesorar individuos en alternativas de inversión y que buscan profundizar su conocimiento en el área.

Metodología

El Programa combina una formación teórica con un enfoque práctico. Se trabaja con casos semejantes a situaciones reales que el asesor tiene que enfrentar en su quehacer diario. Los casos sirven de base para la aplicación de los conceptos teóricos tratados.

Estructura

 El Programa se conforma de 5 módulos. Las clases son dos días a la semana de tres horas cada día.

MÓDULO I:Sistema financiero uruguayo. Fundamentos macroeconómicos. Métodos cuantitativos.

MÓDULO II:Evaluación y gestión de instrumentos de renta fija. Introducción a las AFAPs.

MÓDULO III:Evaluación de instrumentos de renta variable y fondos de inversión.

MÓDULO IV:Forwards, futuros, opciones, swaps y productos estructurados.

MÓDULO V:Desarrollo de estrategias de inversión para individuos. Marco legal e impositivo del sistema uruguayo. Obligaciones éticas del asesor de inversiones.