CONTENIDO
El Programa combina una formación teórica con un enfoque práctico. Se trabaja con casos prácticos, semejantes a situaciones reales que el asesor tiene que enfrentar en su quehacer diario. Los casos sirven de base para la aplicación de los conceptos teóricos tratados.
Está dirigido principalmente a profesionales que tengan entre sus funciones asesorar individuos en alternativas de inversión.
OBJETIVO
El objetivo principal del programa es capacitar a los participantes en el proceso de asesoramiento de inversiones, prestando particular atención en alinear el perfil de riesgo y necesidades del cliente con productos o portafolios de inversiones adecuados.
Esta capacitación consiste en:
• Entender el funcionamiento básico de los mercados financieros internacionales y locales y el rol de los distintos participantes.
• Explicar la relación entre riesgo y retorno en el análisis de inversiones.
• Valorar acciones, bonos y otros tipos de instrumentos de inversión.
• Calcular tasas históricas de retorno de los instrumentos.
• Comprender cómo los entornos macroeconómicos impactan a los valores de distintos tipos de instrumentos financieros.
• Evaluar el tratamiento fiscal de los instrumentos de inversión.
• Aplicar modelos de precios como parte de la teoría de inversiones.
• Seleccionar estrategias para beneficiar a los clientes de inversión.
• Aplicar la moderna teoría de portafolio en el proceso de administración de activos financieros.
• Utilizar herramientas básicas de planificación financiera para crear un plan personalizado para el cliente.
• Comprender e implementar el proceso de asignación de activos para un cliente en base a su perfil de riesgo y objetivos de retorno.
• Comprender las responsabilidades jurídicas básicas involucradas en el proceso de asesoramiento de inversiones.
• Comprender y aplicar principios éticos en el proceso de asesoramiento de inversiones.
PLAN DE TRABAJO
El Programa se conforma de 4 módulos de 25 horas de clase cada uno. Se dicta dos días por semana, tres horas cada día.
Modulo I: La Economía y su relación a las Inversiones. Métodos Cuantitativos.
Modulo II: Evaluación y gestión de instrumentos de renta variable y fija.
Modulo III: Evaluación y gestión de otros instrumentos de inversión.
Modulo IV: El proceso de asesoramiento de inversiones:
• Teoría del Portafolio Moderno
• Equivocaciones comunes en la toma de decisiones financieras
• El rol del asesor financiero
• El proceso de asesoramiento en inversiones
• El entorno legal y ético en la práctica de asesoramiento de inversiones
APROBACIÓN
Para obtener el certificado que otorga el programa, se requiere:
• Asistir como mínimo al 80% de las clases de cada módulo
• Participación activa en las sesiones
• Aprobar las pruebas de conocimiento de cada módulo
• Aprobar el examen final
CUERPO DOCENTE
Shellman, Stephanie
Bachelor of Arts, Wellesley College, Massachussets. / Coordinadora del Area de Inversiones, Facultad de Ciencias Empresariales y Economía, Universidad de Montevideo/ Directora Aspen Invest.
Stijar, Pablo
Contador Público, Universidad de la República / Master of Science in Management, M.I.T. / Director de Renmax Sociedad de Bolsa.
Zerbino, Ana Inés
Economista, Universidad de la República / MBA, Universidad de Montevideo/ Gerente financiero Pronto!
Brasca, Marcelo
Contador Publico, Universidad de la República / Especialización en Programación Financiera, Pontificia Universidad Católica de Chile / Magíster en Macroeconomía, Pontificia Universidad Católica de Chile.
Por consultas:
inversiones@um.edu.uy
707.44.61 int.335